Уинстон Черчилль как-то сказал: «Демократия – отвратительная форма правления, но ничего лучшего человечество пока не
придумало». Нечто подобное можно сказать про инвестиции в бриллианты. У таких инвестиций есть недостатки. Однако в
современных условиях глубочайшего финансово-экономического кризиса трудно найти более подходящее вложение частного
капитала.
Вложение в бриллианты – действительно самый контролируемый вид инвестиций. Не сыскать больше такого актива, который
инвестор мог бы спокойно хранить, перемещать, конвертировать в наличность, закладывать под залог.
Есть немало выигрышных аспектов инвестирования в бриллианты.
 Знать о бриллиантах
Россия и страны СНГ наводнены бриллиантами низкого качества, синтетическими бриллиантами, бриллиантами с искусственно
улучшенными характеристиками, муасанитами и другими имитантами. В условиях крайне низкого уровня знаний и неразвитой
системы сертификации бриллиантов это не удивительно. Поэтому надо знать несколько базовых правил и главное – уметь найти
толковых специалистов.
В мире существует много лабораторий, сертифицирующих бриллианты. Пожалуй, самые авторитетные – это HRD (Высший Алмазный
Совет Антверпена) и GIA (Гемологический Институт Америки). В этих лабораториях камень сертифицируют по всем показателям.
Здесь по желанию клиента бриллиант запечатают в герметичный контейнер или сделают лазерную метку на рундисте.
Последние тридцать лет весь бриллиантовый мир ориентируется по прайс-листу, выпускаемому и еженедельно корректируемому
компанией «РАПАПОРТ». Имея сертифицированный бриллиант и прайс-лист «РАПАПОРТ», даже неспециалист может достаточно точно
определить цену камня.
В России еще мало кто знает, что для того чтобы обернуть сертифицированные бриллианты в наличность, необязательно
закладывать их в ломбард в полцены. Достаточно выставить камень на аукционе Sotheby's или Tiffany. Если же вы найдете
хорошего ювелира и сделаете интересное ювелирное украшение, то можете рассчитывать на дополнительный заработок минимум
в 25%.
Аспект 1. Инфляционная
устойчивость
(сохранение номинальнойпокупной способности)
Кто хоть раз в жизни не мечтал проснуться «вчера» зная «сегодняшние» выигрышные номера лотереи? Но сейчас не нужно
обладать сверхъестественной интуицией, чтобы спрогнозировать в ближайшем будущем гиперинфляцию. Достаточно сопоставить
факты, полученные из мировых СМИ.
Ну вот, например. Правительство Барака Обамы утвердило план финансового спасения Америки в размере восьмиста миллиардов
долларов. Эти деньги уже напечатаны, выданы, проглочены. Но эффекта нет, рты опять разинуты в ожидании новой порции.
Теперь речь уже идет о триллионе! Но откуда этот «загорелый парень», как его в шутку назвал Сильвио Берлускони, взял и
собирается взять еще такие деньжищи? В стране с астрономическим дефицитом бюджета и с полнейшим отсутствием резервов у
правительства и сбережений у населения? Из космоса?
Ну конечно же, нет. Печатный станок федерального резерва уже работает в три смены. Расчет прост. Накачать американскую
финансовую систему долларами под завязку, чтобы прижимистые банки начали опять кредитовать граждан и реальный сектор,
чтобы было чем выплачивать зарплаты, пособия, пенсии. Примерно через год первый цикл оборота эмиссионных денег завершится
– вот тогда и грянет невиданная гиперинфляция. Это понимает даже двоечник экономического вуза. Ну и впрямь: не произведет
же американская экономика за год товаров и услуг на триллион восемьсот миллиардов долларов.
Правительства всех экономически развитых государств делают примерно то же самое, только в меньших масштабах.
Так что
гиперинфляции не удастся избежать никому. Но мышление человека обладает определенной инерцией, и пока гром не грянет…
В этой связи интересно вспомнить, что произошло с восточной маркой после воссоединения Германии, с российским рублем
после развала СССР, с британским фунтом после агрессивных атак Сороса. Все это было на нашей памяти, и происходило
мгновенно. Просто правительство объявило… – и все!
Почему что-то более глобальное и значительное не может произойти в ближайшем будущем? Может!
И обязательно произойдет!
Сценариев может быть множество. От объявления полного дефолта долларовых обязательств, выпуска новой валюты и деноминации
всех долгов в новые бумажки до перехода к полному бартеру. Весь диапазон сценариев активно обсуждается в серьезных мировых
СМИ.
Российские миллиардеры уже стали миллиардными должниками. Сколько еще нужно примеров, чтобы доказать, что с денежными
состояниями в нынешних условиях может случиться все что угодно.
Любой твердый актив сегодня надежнее денег, а бриллианты – самый твердый актив. И не только в силу своих физических
свойств, непревзойденной твердости углеродного материала.
Аспект 2. Финансовая и
информационная
свобода и независимость
Есть еще один аспект ненадежности денежных состояний во времена, когда власти усиливают контроль за хождением денег.
Ограничение оборота наличности, налоговые декларации, валютный контроль, а также кредитные карты и ипотечные кредиты –
все это в конечном счете инструменты финансового и информационного контроля власть имущих над своими подданными.
Терроризм, наркотики и оружие – это в большинстве случаев лишь предлог для ограничений.
Сейчас по Европе беспрепятственно можно перевозить только 10 тыс. евро. Казалось бы – почему, это же мои деньги? Ан
нет… будь любезен…
Перевозить бриллиант стоимостью в 10 млн евро вам никто не запретит. Целые состояния белых предпринимателей были
вывезены из ЮАР в бриллиантах после прихода правительства Манделы. Во время революций, войн и других катаклизмов именно
бриллианты выручали своих хозяев.
Бриллианты с удовольствием покупают, и бриллианты можно достаточно легко обратить обратно в деньги. В мировой
бриллиантовой отрасли до сих пор огромное количество сделок осуществляется за наличные. И вовсе не потому, что участники
сделок – криминальные элементы, нет. В большинстве своем это трудяги, поколениями занимающиеся своим делом.
Просто они не доверяют правительствам, банкам (как видим, небезосновательно), и не желают, чтобы их благосостояние
контролировалось кем-то еще.
Инвестиции в бриллианты – это, безусловно, «длинные» инвестиции. Вкладывать последнюю тысячу, пожалуй, не следует. А
вот вложить миллион-другой из многих в качестве своего рода диверсификации инвестиций – идея хорошая.
Вывод прост. Инвестиции в бриллианты – это, во-первых, защита от безусловной грядущей инфляции и, во-вторых, – финансовая
свобода и независимость.
В силу ряда обстоятельств бриллиантовый рынок в России развит слабо, а рынка вторичного практически нет. Бриллиант до
недавнего времени считался валютной ценностью, и приобрести его можно было только в изделии. Сейчас ситуация меняется.
Состоятельные люди могут покупать бриллианты, владеть ими, продавать их. Для этого есть смысл обратиться к специалистам –
проводникам в мире бриллиантов.
До революции в Москве жил немного чудаковатый миллионер Василий Берг, который постоянно носил маленький, но увесистый
чемоданчик. В этом чемоданчике находилось несколько килограммов бриллиантов. Берг считал надежным только этот вид
вложения капиталов.
Cлед Василия Берга после революции теряется, и неизвестно, сумел ли он воспользоваться «камешками».
Но известно, что
именно благодаря вывезенным фамильным бриллиантам ряд состоятельных семей России, вынужденных бежать от революции и
гражданской войны, смог безбедно устроить свою жизнь за границей. Остаются ли и сегодня бриллианты «последним бастионом»
богатства – активом, способным выручить инвестора в любых обстоятельствах?
Проанализируем инвестиции в бриллианты по четырем основным показателям: контролируемость, сохранность, ликвидность и
доходность.
Контролируемость
Многие аналитики считают отсутствие должного контроля над вложениями со стороны инвесторов одной из основных причин
финансово-экономического кризиса. С этой точки зрения бриллианты, пожалуй, один из самых контролируемых
инвестиционных инструментов.
В отличие от драгоценных металлов при определении стоимости бриллианта действует нелинейная зависимость – чем больше в
одном камне каратов, тем стоимость одного карата выше. Так, например, один карат в «однокаратнике» с хорошими
характеристиками будет эквивалентен 7 тыс. евро, один карат в «двухкаратнике» – 10 тыс. евро, в десятикаратном камне
стоимость карата может доходить до 100 тыс. евро, а весь бриллиант будет стоить уже миллион евро!
А ведь такой «камешек» помещается в обычный кошелек, в карман. К слову сказать, вес золота, эквивалентного по стоимости,
составил бы почти пятьдесят килограммов.
Но рекомендуется инвестировать только в сертифицированные и помеченные лазером или опечатанные бриллианты.
Сохранность
Являясь консервативным инструментом, бриллианты, как правило, не подвержены серьезным колебаниям цен. Например, с
начала кризиса они уступили в цене только 5-7%. Завидный показатель на фоне обесценивания многих других инвестиционных
инструментов.
Устойчивость бриллиантов к колебаниям ценовой конъюнктуры связана с тем, что цены на них определяются не только условной
договоренностью цивилизованного сообщества, но и безусловной физической ценностью этих драгоценных камней. Бриллиантовое
сырье – алмазы – самый твердый в мире материал.
Кроме того, при современных темпах добычи алмазные месторождения истощатся через 15–20 лет, так что «бриллиантовая
инфляция» нереальна в принципе.
Ликвидность
До недавнего времени в России купля-продажа неоправленных бриллиантов была запрещена. Поэтому законно приобрести
бриллиант можно было только в ювелирном изделии.
Обычно в готовом изделии стоимость самого бриллианта составляет лишь
40-60%.
Из-за неразвитости рынка цены на бриллианты в России обычно выше, чем в мировых бриллиантовых центрах, например
Антверпене или Мумбаи, но и продать бриллиант в России сложнее, поэтому целесообразнее и покупать, и продавать
бриллианты через зарубежного авторизированного дилера, который будет действовать через мировую сеть бриллиантовой
торговли.
Доходность
Вложение денег в бриллианты – это, как правило, «длинная» инвестиция. За последнее десятилетие бриллианты (один-два
карата) стабильно росли в цене в среднем на 5-10% в год. Безусловно, наблюдались и периоды стагнации, однако затем
всегда следовал значительный рост. Прирост стоимости в 15% годовых считается выдающимся результатом. В предкризисный
период 2007-2008 годов цены на крупные камни (пять карат и выше) взлетели более чем на 60%.
Возможно, что люди с хорошей интуицией таким образом готовились к кризису…
Сейчас правительства практически всех развитых государств, спасая финансовую систему, накачивают ее денежной массой,
что, безусловно, вызовет инфляцию основных мировых валют. Исторически в периоды инфляции бриллианты дорожают особенно
стремительно, так как в них видят средство сохранения капитала.
Обратимся к истории. Куда во все смутные времена разумная часть человечества вкладывала свои денежные знаки? Ну, конечно
же, в бриллианты! Цены на бриллианты стабильно росли на протяжении веков, с тех незапамятных времен, когда цены стали
отражаться в бухгалтерских книгах средневековых купцов.
Бриллианты – это, безусловно, форма денег, а уже затем инвестиционный инструмент, предмет роскоши или романтический
подарок. То есть, инвестируя в бриллианты, вы не только полностью контролируете свою инвестицию, вы получаете самую
стабильную, компактную, легко транспортируемую и конвертируемую, самую международную валюту в мире. Никакие зеленые
или разноцветные бумажки не могут даже в теории сравниться с этой валютой. Это не золото, алюминий, газ или нефть,
цены на которые диктуются индустриальным спросом, аппетитами монополистов-добытчиков и спекулянтов.
Что хранится в сейфах, что носят и чем гордятся жены, любовницы, дочери и матери сильных мира сего, устанавливающих
правила мировой игры? Несложно догадаться – бриллианты! Какой здравомыслящий человек хоть на секунду сможет себе
представить, что вдруг все «лучшие друзья девушек», предметы страсти и обожания превратятся в ничто?
|
