Сотрудники семейного офиса помогут не только успешно вложить личные деньги, но и застраховать арабского скакуна или
приобрести произведение искусства. Удобно? Услуги таких помощников стоят более $1 млн. в год.
Что такое семейный офис (family office)? Один из старейших частных банков Швейцарии Pictet так отвечает на этот вопрос:
это команда преданных людей, которая помогает нескольким поколениям семьи распоряжаться своим богатством.
Первые семейные
офисы появились в США в конце XIX века. В 1882 году, например, нефтепереработчик-монополист и один из самых богатых людей
мира Джон Рокфеллер поручил управление активами своей семьи группе доверенных людей. Сейчас преемник этого семейного офиса,
нью-йоркская компания Rockefeller & Co, обслуживает около 200 богатых семей (состояние от $50 млн.) и управляет суммой
более $4 млрд.
Family office делает почти все – от управления личными активами до решения бытовых вопросов вроде содержания яхты или
развлечения друзей на вечеринке. «Если клиент просит застраховать лошадей на своей конюшне, мы изучаем рынок, чтобы
обеспечить ему услугу», – рассказывает в интервью Forbes Джон Перссон, директор по финансовому планированию американского
Geller Family Office Services.
Geller – классический пример независимого family office, который обслуживает 15 богатых
семей Америки. Но есть и другой вариант – личный офис, действующий в интересах только одного человека, его друзей и семьи.
В России все немного иначе. Независимых офисов, похожих на Geller, почти нет. Российским миллионерам приходится создавать
собственные семейные офисы – в том или ином виде они есть у большинства участников списка богатейших бизнесменов Forbes.
«Многие из них, впрочем, плохо представляют себе, как это должно выглядеть и работать», – говорит управляющий партнер
хедхантинговой компании Pynes & Moerner Федор Шеберстов.
Как должен быть устроен классический семейный офис? Джон
Перссон из Geller Family Office Services говорит, что типичный family office состоит из четырех человек: управляющий,
юрист (он же часто ведет бухгалтерию), инвестиционный менеджер и специалист по lifestyle. В функции последнего входит
организация расписания и досуга хозяина – вечеринки, билеты на концерты, а также, например, образование детей. Кроме
того, при необходимости в офисе может работать менеджер по благотворительным проектам и специалист по искусству.
На Западе у сотрудников семейных офисов такого уровня свой рынок труда (работа считается очень респектабельной и
престижной) и даже своя культура. Они, поясняет Перссон, должны не только уделять клиенту повышенное личное внимание,
оказывать все необходимые услуги, но и уметь оценивать, как сегодняшние решения повлияют на реализацию его глобальных
целей и будущие поколения семьи. Подобные размышления не услышишь от работника семейного офиса среднестатистического
российского олигарха.
В России family office – далеко не лучшее место работы для человека, мечтающего о карьере. Руководитель семейного офиса
может забыть о служебном росте: расти просто некуда, да и уволиться с такой работы будет непросто (отпускать сотрудника
семейного офиса опасно.
Содержать family office дороже, чем пользоваться услугами банкиров. «Как частный самолет дороже билета на общий рейс в
бизнес-классе», – уточняет один из финансистов. По оценкам Pynes & Moerner, руководители семейных офисов получают
$300.000–500.000 в год (без учета бонусов). Общие расходы на хороший семейный офис могут составлять до $2 млн. в год
с учетом зарплаты сотрудников, аренды помещения, содержания бэк-офиса и пр.
По словам одного из российских финансистов, если ваше состояние не превышает $50 млн., то создание семейного офиса
вряд ли оправдано; людям, располагающим суммами от $50 млн. до $500 млн. – прямая дорога в мультисемейный офис. О
собственном штате управляющих можно подумать, если состояние превышает $500 млн.
Такие же цифры называют и американцы.
Джон Перссон из Geller рассказывает, что люди с состояниями $50–500 млн. обычно пользуются услугами мультисемейных
компаний. И только владельцы активов более $500 млн. создают собственные. Чем больше денег, тем больше секретов
следует держать при себе.
|
