English | Deutsch | Français | Italiano | Español | Português | Polski | עברית | 中文 | العربية | 日本語 | Русский ПРЕСС-ЦЕНТР
 
 MB GROUP, Швейцария: бриллианты - самые твердые инвестиции ГЛАВНАЯ ДАЙДЖЕСТ КАРТА САЙТА Большие
деньги любят
тишину
 
 
Бизнес и защита
активов в Швейцарии

Недвижимость и
вид на жительство

Управление
благосостоянием семьи

Семейный офис
в Швейцарии

Михаэль Бэр,
бизнес-эксперт

 
Наш адрес:
MB GROUP SWITZERLAND AG
Kappelergasse 13
CH-8001 Zurich
office@mb-group.ch
Тел. +41-44-771-2500
Skype  Viber  FaceTime

Электронная визитка vCard

Отсканируйте QR-код при
помощи смартфона или
планшета

Дайджест публикаций
в прессе и в интернете
 

 
 
 

Бриллианты – самые твердые инвестиции

 
Уинстон Черчилль как-то сказал: «Демократия – отвратительная форма правления, но ничего лучшего человечество пока не придумало». Нечто подобное можно сказать про инвестиции в бриллианты. У таких инвестиций есть недостатки. Однако в современных условиях глубочайшего финансово-экономического кризиса трудно найти более подходящее вложение частного капитала.
 


Вложение в бриллианты – действительно самый контролируемый вид инвестиций. Не сыскать больше такого актива, который инвестор мог бы спокойно хранить, перемещать, конвертировать в наличность, закладывать под залог.
Есть немало выигрышных аспектов инвестирования в бриллианты.
 
Знать о бриллиантах
Россия и страны СНГ наводнены бриллиантами низкого качества, синтетическими бриллиантами, бриллиантами с искусственно улучшенными характеристиками, муасанитами и другими имитантами. В условиях крайне низкого уровня знаний и неразвитой системы сертификации бриллиантов это не удивительно. Поэтому надо знать несколько базовых правил и главное – уметь найти толковых специалистов.
 
В мире существует много лабораторий, сертифицирующих бриллианты. Пожалуй, самые авторитетные – это HRD (Высший Алмазный Совет Антверпена) и GIA (Гемологический Институт Америки). В этих лабораториях камень сертифицируют по всем показателям. Здесь по желанию клиента бриллиант запечатают в герметичный контейнер или сделают лазерную метку на рундисте.
 
Последние тридцать лет весь бриллиантовый мир ориентируется по прайс-листу, выпускаемому и еженедельно корректируемому компанией «РАПАПОРТ». Имея сертифицированный бриллиант и прайс-лист «РАПАПОРТ», даже неспециалист может достаточно точно определить цену камня.
 
В России еще мало кто знает, что для того чтобы обернуть сертифицированные бриллианты в наличность, необязательно закладывать их в ломбард в полцены. Достаточно выставить камень на аукционе Sotheby's или Tiffany. Если же вы найдете хорошего ювелира и сделаете интересное ювелирное украшение, то можете рассчитывать на дополнительный заработок минимум в 25%.
 
Аспект 1. Инфляционная устойчивость
    (сохранение номинальнойпокупной способности)

Кто хоть раз в жизни не мечтал проснуться «вчера» зная «сегодняшние» выигрышные номера лотереи? Но сейчас не нужно обладать сверхъестественной интуицией, чтобы спрогнозировать в ближайшем будущем гиперинфляцию. Достаточно сопоставить факты, полученные из мировых СМИ.
 
Ну вот, например. Правительство Барака Обамы утвердило план финансового спасения Америки в размере восьмиста миллиардов долларов. Эти деньги уже напечатаны, выданы, проглочены. Но эффекта нет, рты опять разинуты в ожидании новой порции. Теперь речь уже идет о триллионе! Но откуда этот «загорелый парень», как его в шутку назвал Сильвио Берлускони, взял и собирается взять еще такие деньжищи? В стране с астрономическим дефицитом бюджета и с полнейшим отсутствием резервов у правительства и сбережений у населения? Из космоса?
 
Ну конечно же, нет. Печатный станок федерального резерва уже работает в три смены. Расчет прост. Накачать американскую финансовую систему долларами под завязку, чтобы прижимистые банки начали опять кредитовать граждан и реальный сектор, чтобы было чем выплачивать зарплаты, пособия, пенсии. Примерно через год первый цикл оборота эмиссионных денег завершится – вот тогда и грянет невиданная гиперинфляция. Это понимает даже двоечник экономического вуза. Ну и впрямь: не произведет же американская экономика за год товаров и услуг на триллион восемьсот миллиардов долларов.
 
Правительства всех экономически развитых государств делают примерно то же самое, только в меньших масштабах.
Так что гиперинфляции не удастся избежать никому. Но мышление человека обладает определенной инерцией, и пока гром не грянет…
 
В этой связи интересно вспомнить, что произошло с восточной маркой после воссоединения Германии, с российским рублем после развала СССР, с британским фунтом после агрессивных атак Сороса. Все это было на нашей памяти, и происходило мгновенно. Просто правительство объявило… – и все!
 
Почему что-то более глобальное и значительное не может произойти в ближайшем будущем? Может!
И обязательно произойдет! Сценариев может быть множество. От объявления полного дефолта долларовых обязательств, выпуска новой валюты и деноминации всех долгов в новые бумажки до перехода к полному бартеру. Весь диапазон сценариев активно обсуждается в серьезных мировых СМИ.
 
Российские миллиардеры уже стали миллиардными должниками. Сколько еще нужно примеров, чтобы доказать, что с денежными состояниями в нынешних условиях может случиться все что угодно.
Любой твердый актив сегодня надежнее денег, а бриллианты – самый твердый актив. И не только в силу своих физических свойств, непревзойденной твердости углеродного материала.
 
Аспект 2. Финансовая и информационная
    свобода и независимость

Есть еще один аспект ненадежности денежных состояний во времена, когда власти усиливают контроль за хождением денег. Ограничение оборота наличности, налоговые декларации, валютный контроль, а также кредитные карты и ипотечные кредиты – все это в конечном счете инструменты финансового и информационного контроля власть имущих над своими подданными.
 
Терроризм, наркотики и оружие – это в большинстве случаев лишь предлог для ограничений. Сейчас по Европе беспрепятственно можно перевозить только 10 тыс. евро. Казалось бы – почему, это же мои деньги? Ан нет… будь любезен…
 
Перевозить бриллиант стоимостью в 10 млн евро вам никто не запретит. Целые состояния белых предпринимателей были вывезены из ЮАР в бриллиантах после прихода правительства Манделы. Во время революций, войн и других катаклизмов именно бриллианты выручали своих хозяев.
 
Бриллианты с удовольствием покупают, и бриллианты можно достаточно легко обратить обратно в деньги. В мировой бриллиантовой отрасли до сих пор огромное количество сделок осуществляется за наличные. И вовсе не потому, что участники сделок – криминальные элементы, нет. В большинстве своем это трудяги, поколениями занимающиеся своим делом. Просто они не доверяют правительствам, банкам (как видим, небезосновательно), и не желают, чтобы их благосостояние контролировалось кем-то еще.
 
Инвестиции в бриллианты – это, безусловно, «длинные» инвестиции. Вкладывать последнюю тысячу, пожалуй, не следует. А вот вложить миллион-другой из многих в качестве своего рода диверсификации инвестиций – идея хорошая. Вывод прост. Инвестиции в бриллианты – это, во-первых, защита от безусловной грядущей инфляции и, во-вторых, – финансовая свобода и независимость.
 
В силу ряда обстоятельств бриллиантовый рынок в России развит слабо, а рынка вторичного практически нет. Бриллиант до недавнего времени считался валютной ценностью, и приобрести его можно было только в изделии. Сейчас ситуация меняется. Состоятельные люди могут покупать бриллианты, владеть ими, продавать их. Для этого есть смысл обратиться к специалистам – проводникам в мире бриллиантов.
 
До революции в Москве жил немного чудаковатый миллионер Василий Берг, который постоянно носил маленький, но увесистый чемоданчик. В этом чемоданчике находилось несколько килограммов бриллиантов. Берг считал надежным только этот вид вложения капиталов.
 
Cлед Василия Берга после революции теряется, и неизвестно, сумел ли он воспользоваться «камешками».
Но известно, что именно благодаря вывезенным фамильным бриллиантам ряд состоятельных семей России, вынужденных бежать от революции и гражданской войны, смог безбедно устроить свою жизнь за границей. Остаются ли и сегодня бриллианты «последним бастионом» богатства – активом, способным выручить инвестора в любых обстоятельствах?
 
Проанализируем инвестиции в бриллианты по четырем основным показателям: контролируемость, сохранность, ликвидность и доходность.
 
Контролируемость
Многие аналитики считают отсутствие должного контроля над вложениями со стороны инвесторов одной из основных причин финансово-экономического кризиса. С этой точки зрения бриллианты, пожалуй, один из самых контролируемых инвестиционных инструментов.
 
В отличие от драгоценных металлов при определении стоимости бриллианта действует нелинейная зависимость – чем больше в одном камне каратов, тем стоимость одного карата выше. Так, например, один карат в «однокаратнике» с хорошими характеристиками будет эквивалентен 7 тыс. евро, один карат в «двухкаратнике» – 10 тыс. евро, в десятикаратном камне стоимость карата может доходить до 100 тыс. евро, а весь бриллиант будет стоить уже миллион евро!
А ведь такой «камешек» помещается в обычный кошелек, в карман. К слову сказать, вес золота, эквивалентного по стоимости, составил бы почти пятьдесят килограммов.
 
Но рекомендуется инвестировать только в сертифицированные и помеченные лазером или опечатанные бриллианты.
 
Сохранность
Являясь консервативным инструментом, бриллианты, как правило, не подвержены серьезным колебаниям цен. Например, с начала кризиса они уступили в цене только 5-7%. Завидный показатель на фоне обесценивания многих других инвестиционных инструментов.
Устойчивость бриллиантов к колебаниям ценовой конъюнктуры связана с тем, что цены на них определяются не только условной договоренностью цивилизованного сообщества, но и безусловной физической ценностью этих драгоценных камней. Бриллиантовое сырье – алмазы – самый твердый в мире материал.
Кроме того, при современных темпах добычи алмазные месторождения истощатся через 15–20 лет, так что «бриллиантовая инфляция» нереальна в принципе.
 
Ликвидность
До недавнего времени в России купля-продажа неоправленных бриллиантов была запрещена. Поэтому законно приобрести бриллиант можно было только в ювелирном изделии.
Обычно в готовом изделии стоимость самого бриллианта составляет лишь 40-60%.
 
Из-за неразвитости рынка цены на бриллианты в России обычно выше, чем в мировых бриллиантовых центрах, например Антверпене или Мумбаи, но и продать бриллиант в России сложнее, поэтому целесообразнее и покупать, и продавать бриллианты через зарубежного авторизированного дилера, который будет действовать через мировую сеть бриллиантовой торговли.
 
Доходность
Вложение денег в бриллианты – это, как правило, «длинная» инвестиция. За последнее десятилетие бриллианты (один-два карата) стабильно росли в цене в среднем на 5-10% в год. Безусловно, наблюдались и периоды стагнации, однако затем всегда следовал значительный рост. Прирост стоимости в 15% годовых считается выдающимся результатом. В предкризисный период 2007-2008 годов цены на крупные камни (пять карат и выше) взлетели более чем на 60%.
Возможно, что люди с хорошей интуицией таким образом готовились к кризису…
 
Сейчас правительства практически всех развитых государств, спасая финансовую систему, накачивают ее денежной массой, что, безусловно, вызовет инфляцию основных мировых валют. Исторически в периоды инфляции бриллианты дорожают особенно стремительно, так как в них видят средство сохранения капитала.
 
Обратимся к истории. Куда во все смутные времена разумная часть человечества вкладывала свои денежные знаки? Ну, конечно же, в бриллианты! Цены на бриллианты стабильно росли на протяжении веков, с тех незапамятных времен, когда цены стали отражаться в бухгалтерских книгах средневековых купцов.
 
Бриллианты – это, безусловно, форма денег, а уже затем инвестиционный инструмент, предмет роскоши или романтический подарок. То есть, инвестируя в бриллианты, вы не только полностью контролируете свою инвестицию, вы получаете самую стабильную, компактную, легко транспортируемую и конвертируемую, самую международную валюту в мире. Никакие зеленые или разноцветные бумажки не могут даже в теории сравниться с этой валютой. Это не золото, алюминий, газ или нефть, цены на которые диктуются индустриальным спросом, аппетитами монополистов-добытчиков и спекулянтов.
 
Что хранится в сейфах, что носят и чем гордятся жены, любовницы, дочери и матери сильных мира сего, устанавливающих правила мировой игры? Несложно догадаться – бриллианты! Какой здравомыслящий человек хоть на секунду сможет себе представить, что вдруг все «лучшие друзья девушек», предметы страсти и обожания превратятся в ничто?
 
 
Подготовлено по материалам сайта «Банковское обозрение»
 

Нуждаетесь в оптимизации семейных активов
под швейцарской юрисдикцией?

 
 

Contact MB GROUP SWITZERLAND AG Перейти на страницу MB GROUP Перейти на страницу MB GROUP Перейти на страницу MB GROUP

 
  ГЛАВНАЯ  |  ПРЕСС-ЦЕНТР  |  ДАЙДЖЕСТ  |  КАРТА САЙТА
 
  © Copyright 2005-2017  MB GROUP SWITZERLAND AG  Юридические аспекты
 
 
Тел. +41-44-771-2500